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OL投資ブログ

【購入後はコレをチェック!】押さえておくべき3項目!


こんにちは!


最近ボディメイクにハマっているwithLabメンバーのMaiです。





現在参加中のwithLab投資女子プロジェクト


教えてくださっている荒木先生は

とても見た目もお若くて、可愛くて、

私(今年32歳)と同じくらいか、むしろ歳下かな!?

若いのにファイナンシャルプランナーとして活躍されてて

本も出版されていて、すごいなーーー!


と思っていたらツイードのセットアップのお話をされていて!!!!

えええええええ!!!!どういうこと!?!?

ってものすごい衝撃を受けたlesson7の会!!!!



先生は美魔女です(৹ᵒ̴̶̷᷄﹏ᵒ̴̶̷᷅৹)♡♡♡

投資だけじゃなくて若さを保つ秘訣もしりたいです、、!!

(このメッセージが届きますように!笑)



本日は、そんな衝撃を受けたレッスンの

第4部の内容をお話していきます!



投資信託購入後はコレをチェック!

投資信託を購入後するとたくさん書類が届くんですけど、

文字だらけで数字もよく分かんないし……


って感じでしたが、私も無事解決!


なんと見るのは3つのみでいいのです!!(°▽°)



①運用レポート

ここでは1ヵ月間の短期の振り返りが可能です。


では運用レポートのどこを見るのか!?


・今までの基準価額は上がってるか下がってるか

・純資産総額の推移は積み上がってるか

・騰落率

 (設定来〈投資信託がスタートしてから〉どれくらい上がってるか)

・上位組み入れ通貨、銘柄

 (どこに投資しているかの銘柄を確認)

・分配金がいくら支払わせているか

・変動要因は何か

  (何が理由で下がったなどが細かく書かれている)



☝️分配金とは……

運用利益を投資家に還元すること。

支払われると基準価額が下落するんだけど、

中には利益が出てなくても配る企業も!

利益が出ないのに配当していたら

基準価額はどんどん下がるので

毎月分配金を出す銘柄は長期投資には向いていないよ(*_*)


運用レポートはネットでもチェック


②運用報告書

ここでは、今どうなっているか、今後の投資環境がこうなるんじゃないか、長いスパンで見ることができます。


決算ごとの発表で、

中には大量の資料になっているとか……


でも見るのは4つだけでOK!

では具体的に、運用報告書のどこを見るのか!?


・運用実績

・期中の基準価額の推移の説明

・投資環境

・今後の運用方針や見通し


です!



③トータルリターン通知制度

これは、自分の投資がどれくらい利益が出ているのかの成績表です。

年に一回、分配金込みの通算利益が分かります。


【今の評価金額】+【今までの分配金】+【売った金額】-【買った金額】


↑この実際の利益の合計がわかるのです!



今後、長く投資信託をしていくなら

チェックしておくべき書類は、

以上の3種類です!




これであなたも、投資信託通♥︎

分かると書類も楽しくみれそう!!

みんなも自分の書類チェックしていきましょう(*≧∀≦*)




まいぷう


 
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