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OL投資ブログ

【投資信託】極めたい方必見!投資初心者のOLが学ぶ<vol.5 アクティブファンドの見極め方>

こんにちは! withLabエディターのりりあです。

2021年1月にwith onlineでスタートした「withLab 投資女子プロジェクト」。

私は、都内で働いている29歳のOLです。withをはじめ、ライターとしても活動しています。
「投資って何? 」と質問してしまうくらい、お金のことに関して超・初心者の私が、このプロジェクトに参加しようと思ったきっかけや目標についてお話した「vol.0 キックオフ編」、そして講座を受講して学んだ「vol.1 投資の種類」「vol.2 投資とリスク」「vol.3 老後の不安と企業型DC」「vol.4 覚えよう! 6つの指数」に続いて、今回は「vol.5 アクティブファンドの見極め方」についてです。

講座を受けて感じたことや学んだことについて、レポートしていきます! 

「withLab 投資女子プロジェクト」とは

お金に悩む全ての女性へ!「投資女子プロジェクト」始まります!

「withLab投資女子プロジェクト」は、withLabメンバー24名が、プロの先生に教えてもらいながら「お金」について学んでいこう! という企画です。
講師はファイナンシャルプランナーの荒木千秋さんと、金融アドバイザーのminikoさん。お金についての基礎知識をはじめ、投資について、リスクについて、金融機関についてなど、講座を通して学んでいます。

今回は、投資初心者だと少し難しい?!「アクティブファンドの見極め方について」です。
<vol.4>では「インデックスファンド」についてのお話でしたが、今回は「アクティブファンド」を学びます。前回同様、全て理解しようとするのではなく、ざっくりとイメージをつかんで、今後金融商品を選ぶ中で"迷ったら見返せるよう"に知識を入れておきたい内容になっています。

✓「アクティブ」ファンドのおさらい

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まずは「アクティブファンド」についてのおさらいからスタート!

ベンチマークと呼ばれる指数と連動するリターンを目指すものが、「インデックス」ファンド。それに対し、ファンドマネージャーがベンチマークを上回るリターンを目指すのが「アクティブ」ファンドです。
一般的にアクティブファンドの方が手数料も高く、投資初心者の方はインデックスファンド(やバランスファンド)を持っている人が多いと思います。
ですが、このアクティブファンドについて学ぶことによって、投資への理解がより深まります。もう少し余裕ができたら、挑戦してみるのも良いかもしれません♪

✓投資は「推し活」に似ている?!

アクティブファンドを見極めるための知識を学ぶ前に。
心構えとして大切なことは、大きく2つ。
わくわく感」 そして 「共感」だそうです!

投資初心者として、ここまで色々なことを学んできましたが、正直、商品を選ぶ上で、この2つは大事だよな~と感じていました。資産形成、株などと考えると、人生にとって大切でとても重いものであるはずなのに、そんな軽い気持ちでいいの?と思う方もいるかもしれませんが、この2つなくして投資は楽しめないと思うのです。

余談ですが……投資は少し”推し活”に似ている、と思うことがあります。アーティストや選手を見て、わくわくしたり、共感したり、応援したくなる。だからこそCDやグッズ、チケットを購入して、そのサービスを受けています。わくわくもしない、共感もできない、でも一般的には素晴らしいらしい。そういったものにお金を払おう、とはなかなか思えないですよね?
投資でも、まず自分が"わくわくできるのか"、そして"共感できるのか"が大きなベースになります。

ただ、この2つのテーマに沿って商品を選べば必ず儲かる! ということは、もちろんありません。そこで、今回は客観的にどんなことに気をつければいいのか? そのポイントを教えてもらいました。
次のページ>>「アクティブファンド」を見極めるために大切なこと!
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