こんにちは、withLabエディターの工藤恵理香です。
投資女子プロジェクトのオンラインセミナーにて、学んだことをご紹介しています。
ということで、今回は、『インデックスファンドのチェックポイント』にフォーカスしたいと思います。
投資女子プロジェクトのオンラインセミナーにて、学んだことをご紹介しています。
ということで、今回は、『インデックスファンドのチェックポイント』にフォーカスしたいと思います。
インデックスファンドとは？
インデックスファンドとは、日経平均株価、TOPIXなどのベンチマークと呼ばれる指数と連動するように、市場の平均的な収益を目指す投資信託。
そのため、市場全体の平均以上の値上がりはあまり期待できませんが、コストを抑えて運用できること、分散投資できること、シンプルで分かりやすいところがメリットです。
そのため、市場全体の平均以上の値上がりはあまり期待できませんが、コストを抑えて運用できること、分散投資できること、シンプルで分かりやすいところがメリットです。
①インデックスファンドのここをチェック！
標準偏差に注目
標準偏差とは、簡単にいうと値動きの振れ幅を表したもので、リスクリターンを見る指標です。そのファンドにおける収益の振れ幅が大きければ、リスクリターンが高いと考えます。
なので、標準偏差の数値が高いほど、値動きの振れ幅が大きいということが表されており、リスクが高いということになります。（裏を返せばリターンも大きくなる可能性が高いと言うこと）
もともと、±1標準偏差=68%の確率、±2標準偏差=95%の確率、という決まりごとを踏まえて読み解いていきます。
具体的な例を挙げた方が分かりやすいので、「eMAXIS日経225インデックス」を例に説明していきます。
まず、ファンドの期待リターンと標準偏差は何%かを確認します。
「eMAXIS日経225インデックス」の期待リターンは9.62%、1年の標準偏差は16.68%とあります。
期待リターン（9.62%）±標準偏差（16.68%）=−7.06〜26.3%
と計算できたので、「1年後のリターンの振れ幅は、−7.06〜26.3%の間となる確率は68%ありますよ」と分かる仕組みになっているのです。
なので、標準偏差の数値が高いほど、値動きの振れ幅が大きいということが表されており、リスクが高いということになります。（裏を返せばリターンも大きくなる可能性が高いと言うこと）
もともと、±1標準偏差=68%の確率、±2標準偏差=95%の確率、という決まりごとを踏まえて読み解いていきます。
具体的な例を挙げた方が分かりやすいので、「eMAXIS日経225インデックス」を例に説明していきます。
まず、ファンドの期待リターンと標準偏差は何%かを確認します。
「eMAXIS日経225インデックス」の期待リターンは9.62%、1年の標準偏差は16.68%とあります。
期待リターン（9.62%）±標準偏差（16.68%）=−7.06〜26.3%
と計算できたので、「1年後のリターンの振れ幅は、−7.06〜26.3%の間となる確率は68%ありますよ」と分かる仕組みになっているのです。
