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withLab投資女子プロジェクト

「インデックスファンドのここがすごい!」withLab投資女子プロジェクト Lesson6-1

近頃、with読者から、「お金について知りたい」「将来のために投資したい」という声が聞こえるようになりました。
そこで、withではファイナンシャルプランナーの荒木千秋さんをお迎えして、投資初心者の女性が投資をイチから学ぶための「withLab投資女子プロジェクト」をスタートさせました!
投資初心者のwithLabメンバーが、オンラインセミナーで投資を学び、実際にチャレンジ。
ここではその講義の内容を順次ご紹介します。あなたも投資について学んでみませんか?

withLab投資女子プロジェクトの詳細はこちら!

withLab投資女子プロジェクト参加メンバー

投資初心者メンバーたちの「投資への道のり」を見てみよう!

Lesson6〈第1部〉「インデックスファンドのここがすごい! 」

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの荒木千秋です。

初めての投資としてまず「バランスファンド」を選んだ方もいらっしゃるかもしれませんが、今回は、「インデックスファンド」についてどこよりも詳しく説明しちゃいます!!


▼ちなみに前回の記事はこちら! ▼

あらめまして「インデックスファンド」とは?

インデックスファンドは、株価指数などの指数(インデックス)と連動する投資信託のこと。指数と連動するリターンを目指すのが特徴です。
指数には、日本の代表的な株式225銘柄を表す「日経平均株価」や、アメリカの株式を表す「S&P500」など、数多くの種類があります。指数はとても奥深く、200ページまるごとインデックスを扱う専門書があるほどの数があります。
インデックスファンドに投資をするときには、「日本の株式」や「先進国の債券」など、「地域×資産」を組み合わせて運用先を決定します。

一方で、インデックスファンドと比較されるのが、アクティブファンド。
アクティブファンドとは、上記のような指数をベンチマーク(基準)として、それを上回るリターンを目指す投資信託です。アクティブファンドには、さまざまな投資対象があって、日本株に投資する場合でも、「オーナー企業に特化しているもの」や、「株価が割安な企業に特化して投資をしているもの」などがあります。
また、テーマ型として、「宇宙」や「医療」「AI」等、これから成長しそうなテーマを取り扱ったものも。自分では分析しきれないような対象に投資をしているのが魅力です!
よりリターンを期待できる投資信託なので、増えるお楽しみがあります。
ですが、必ずしもインデックスファンドより運用成績がいいと言えないところが、アクティブファンドの難しいところです。

アクティブファンド10年間の運用実績は?

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上の表は、アクティブファンドの10年間のパフォーマンスをまとめたものです。
アクティブファンドは、ベンチマークを上回ることを目指しているので、
「それならアクティブファンドのほうがより増えるんじゃない?」
と感じる人も多いでしょう。
私も、投資信託に出会ったころは、アクティブファンドの運用方針に惹かれて自分でも購入していたり、お客さんにもオススメしていたりしました。でも、今は基本的にはインデックスファンドを中心に投資をしています

アクティブファンドの過去10年の実績を見てみましょう。
多くのアクティブファンドはインデックスファンドよりも運用成績が下回っています。
例えば、「大型株に投資するアクティブファンド」の場合は、77.99%のファンドが指数よりも下回ってしまっています。
「中小型株に投資をするアクティブファンド」は51.76%、日本株全体で見ると、68.44%が下回っています。
「指標よりも下回っている=損失がでている」ということではないので注意が必要ですが、「アクティブファンドよりもインデックスファンドに投資をしていた方が結果が良かったかもね」と考えることができます。
裏を返せば、中小型株を対象とするアクティブファンドのうち、およそ50%が指標よりも運用成績が上回っているので、よりリターンを目指せそうなアクティブファンドを探す楽しみもあります!

このプロジェクトでは、まずバランスファンドを買ったという人も多いと思いますが、やはり個人的に初心者さんへおすすめしたいのは、いきなりアクティブファンドや個別株へ投資するのではなく、インデックスファンドで資産の基盤を整えることです。余力があれば、アクティブファンド等に追加投資をするのがいいでしょう。


それでは、初心者さんがインデックスファンドで資産の基盤をつくるオススメの3つの理由を紹介します!
次のページ>>インデックスファンドをオススメする3つの理由とは?  
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