「投資信託 10秒でできる見分け方と決め方4ステップ」withLab投資女子プロジェクト Lesson4-4

SHARE

近頃、with読者から、「お金について知りたい」「将来のために投資したい」という声が聞こえるようになりました。
そこで、withではファイナンシャルプランナーの荒木千秋さんをお迎えして、投資初心者の女性が投資をイチから学ぶための「withLab投資女子プロジェクト」をスタートさせました!
投資初心者のwithLabメンバーが、オンラインセミナーで投資を学び、実際にチャレンジ。
ここではその講義の内容を順次ご紹介します。あなたも投資について学んでみませんか?

超初心者のための投資レッスン! 連載第1回からの記事一覧はこちら!

withLab投資女子プロジェクトの詳細はこちら!

<!--  withLab投資女子プロジェクト参加メンバー  -->

Lesson4〈第4部〉「投資信託の10秒でできる見分け方と決め方4ステップ」

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの荒木千秋です!

前回は「投資初心者こそ知っておこう!手数料の話」をお伝えしました。
今回は、投資信託の名前の見分け方や銘柄選びのステップをお伝えします!

10秒でできる銘柄の見分け方!

投資信託のことはなんとなく理解できても、いざ調べてみると「名前が複雑そうで何の投資信託なのかわからない」と感じる人も少なくありません。
実は、投資信託の名前を見ただけで投資内容がわかる法則があるんです

投資信託の名前は、
「運用会社名+投資対象+その他の情報」
または「ブランド名+投資対象+その他の情報」
で、構成されています。

たとえば、
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」という名前の投資信託は
どんな投資対象なのか想像がつきますか?

この投資信託は、「ブランド名+投資対象+その他の情報」で構成されているタイプ。
「eMAXIS Slim」+「バランス」+「8資産均等型」と分解します。

「eMAXIS Slim」は、ブランド名です。業界最低水準の運用費用を目指して作られた投資信託のブランドです。
つぎに、「バランス」。ここは、投資対象に該当するところですから、バランスというと……?? そうです!「バランスファンドに投資するよ!」という意味です。
最後、「8資産均等型」。これは、その他の情報。「8つの資産を均等にする」なので、バランスファンドの資産配分を指しています。
なので、このeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、「eMAXIS Slimというブランドの8つの資産が均等に配分されたバランスファンドだ」と判断できます。

他にも、「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」なら、「フィデリティって会社が運用しているアメリカのハイイールド債(*)に投資する投資信託なんだ」と法則に当てはめることでわかります。
(*格付けが低く利回り〈=イールド〉が高い債券)

法則をマスターすれば、10秒で投資信託の銘柄を見分けることができます♡

君に決めた! 投資信託を決める4つのステップとは?次のページ
 
38 件

withLab投資女子プロジェクト

「withLab投資女子プロジェクト」に関する記事をまとめたページはこちら。 with classでは、教育・住まい・時短術をメインに、暮らしをラクに豊かにする、共働き夫婦向けのトピックを発信中。

こちらもおすすめ

About 共働きを、ラクに、豊かに。

結婚しても、子供を持っても、自分らしく働き続ける女性にエールを!仕事と家庭を上手く両立させるコツ、忙しくも楽しい共働きライフを支えるライフハックが充実!

LINE 公式アカウント

お友達登録で、ファッション・ライフスタイルなどのお役立ち情報が毎週届きます!

QRコード