written by withLabエディター 高遠琳子

【withLab投資女子】より高いリターンを目指して!「アクティブファンド」とは?

こんにちは。withLab投資女子プロジェクト参加中の高遠です。今回は「アクティブファンド」についてです。私は素直なので包み隠さず言っちゃいますけど、とても難しいです。だれか助けて。

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ということで、早速。

アクティブファンドの対義語とも言えるインデックスファンド。つみたてNISAが始まってから人気が上昇しているものなのだそうです。比較的堅実な投資ができるということもあり人気が上昇しているようですが、実はまだまだアクティブファンドもかなり人気なのだそう!
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そもそもアクティブファンドとは何ぞや?って話なのですが、アクティブファンドとは市場全体の平均的なリターンを上回る運用成果」を目指すものです。

ハイリスク・ハイリターンって訳ですね。
(そういえばかなり初期に、投資においてローリスク・ハイリターンはあり得ない! というのを学びましたね)

多少のスリルはありそうですが、初心者にはハードルが高そう。インデックスファンドが人気を得るのも何となく納得です。
アクティブファンドに全てをかけるのではなく、他で堅実な投資を行いつつ「ちょっと宝探し」くらいの軽めの気持ちで臨むのが良さそうですね。

アクティブファンドの種類あれこれ

アクティブファンドにはどのようなものがあるかも教えていただきました。

ボトムアップアプローチ
個別企業の財務状況や業績動向を重視して決めていくもの

トップダウンアプローチ
今後の経済見通しなどマクロ的要素から見極めていくもの

テーマ型
これから伸びそうなテーマ(環境問題、医薬品、etc.)に注目

どれもこれも難しそうすぎて悲鳴を上げてしまいそう、というか悲鳴しか上げていませんが(とくにトップダウンアプローチ! )、テーマ型ならまだ何とかイメージできそうな気がします。

ひとまず新聞やウェブニュースなどから、こまめに世界の動向について情報をキャッチアップしておく必要がありますね。
ウェブニュースだと自分の好きなテーマに偏ってしまうから、本当は新聞が良いのでしょうが。
 
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