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written by withLab STAR100 まいぷう

【あなたはどっち派?】バランスor特定資産?

こんにちは!

withLabメンバーのMaiです。


現在参加中のwithLab投資女子プロジェクト

本日はlesson4-2についてお話したいと思います。


バランスファンドとは?

特定資産や地域を選んで投資する投資信託と違って、

1つの商品を購入すれば、世界中の株式や債券、リート(不動産投資信託)などの複数の資産へ分散して投資できる投資信託のことです。


バランスファンドの中でも2つの種類があります。


①資産配分均等タイプ

写真のように、それぞれの資産が均等に投資できるようになっているものです。

この場合は、商品名の一番右を見ると「8資産均等型」ということで8つの資産が均等になっていて、分かりやすいですね♪

つまり、そのまんまです(笑)


商品名:eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)





②資産配分変動タイプ

こちらは商品名のところに「波乗り型」と記載されています。

波乗り型とは、70%の資産は固定されてますが、残りの30%は、直近に良好な成績を出している資産をトレンドとして取り入れて、その部分が時々によって変動していくような商品です。


商品名:eMAXIS Slimバランス(波乗り型)







なるほどこういう種類もあるんだなと、学んだ中でも忘れてはいけないのが

手数料!!!


私個人的な意見としては、

特定資産に投資しても、バランス投資にしても、

投資信託には手数料がかかるのが引っ掛かりまして…



毎月決まった額を投資出来るのは、

選んだあとは楽ちんで魅力的だけど、

利益率や世間のトレンドを自分で掴みにいく事が楽しいというか、そうでもしないと世の中に目を向けない私は、って考えると自分で選択する一般NISAで株式投資がいいな…

と思っております。


でもすごく勉強になった!

NISAで株式投資に疲れたら投資信託に変える可能性ありです(笑)。




次回は1ヵ月後!

投資の進捗が話せたらいいな♪

 
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