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written by withLab STAR100 吉田 美奈

【20代投資初心者】投資信託を初購入!そのあとチェックすべき3つ!

こんにちは!
東京都在住のwithLab STAR100の吉田 美奈です。
「withLab投資女子プロジェクト」に参加して、投資信託を初購入! 投資の第一歩を踏み出しました。
購入後に何をしたらいいんだろうと不安になり、チェックすべきポイントを荒木先生に教えていただきました。

投資信託を購入後チェックするべき3つのポイント!

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投資信託を購入して、しばらくたったある日。
たくさんの書類が届くようになりました。
その書類の中でも特に大切なもの3つを荒木先生より伝授いただきました。
1つ目は、運用レポート
2つ目は、運用報告書
この2つは投資信託全体の話がのっているもの。
今どうなっているかチェックするときにみるそう。
3つ目は、トータルリターン通知制度
これは自分の投資がどれくらい利益が出ているかを知る成績表。

これを知るだけでもだいぶ成長した気がします。
が詳しくそれぞれについて解説いただきました。
 

運用レポートってなんだろう?

運用レポートとは、
月間で発表されるので短期の振り返りや投資先の確認ができるもの。
書式は、投資会社によって異なるのですが、書かれていることは同じ。
基準価額:今までの推移や、純資産残高が積み上がっているかが記載されているので、購入する先にもチェックを!
騰落率:設定来などある期間中にどれだけ基準価額が上がっているか下がっているか書かれている。
組み入れ上位銘柄:ファンドによって通貨や資産など記載されているのが異なり、資産構成や個別銘柄など載っていることが多い。分散の割合など把握するのにぴったり!
マニアックにみたい方は、基準価額の変動要因に着目すると何が理由で上がったのか下がったのかわかると面白いそう!

運用報告書ってなんだろう?

運用報告書は、
少し長めのスパンで運用を振り返るのにとっても役立つ報告書ですが、
何百ページにもなるので、以下の4つに着目するだけで十分なんだそう!
・運用の実績
・期中の基準価額の推移の説明
・投資環境について
・今後の運用方針や見通し

どこを見ればいいか明確になり、購入後もチェックしようと思いました。

トータルリターン通知制度ってなんだろう?

トータルリターン通知制度とは、自分の投資信託の成績表。
実際の利益の合計がひとめでわかるものなので、知ってると得する!
ネット証券だといつでも見れるそうです!


投資信託を無事に始められて一息ついていましたが、
気になるポイントやチェックするべき項目が明確になったので、
自分が購入した商品がどうなっているのか定期的に見ていきたいと思います。
 
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